0
🖼️ Resim
"21. doğum günümde büyükbabam yatırım hesabı açmama destek oldu; bana sadece para vermekle kalmadı, finansal okuryazarlık kazandırdı."
Alice Draper, 21. doğum günü hediyesinden dolayı büyükbabasına minnettar. Anlaşılan, büyükbabası ona bu özel gününde tam yirmi bir bin Güney Afrika randı vermiş. Bu, yaklaşık olarak bir bin beş yüz ABD doları yapıyor. lakin bu hediye, bir koşulla geldi: Parayı yatırmadan önce bir finans danışmanıyla görüşmesi gerekti. Hem bu paranın değeri hem de kazandığı dersler için gerçekten müteşekkir.
2019’un başında, büyükbabası yeni bir finans danışmanı ayarladı. Bir toplantı odasında oturup danışmanın anlattıklarını dinlerken, hisse senetleri ve piyasa konularında bilgi aldı. Fakat, o teknik terimler ona oldukça karmaşık geldi. Görünen o ki, büyükbabası kritik konular olan para çekme riskleri hakkında açıklama istemekteydi.
Yatırım yapıldıktan sonra, yazar her üç ayda bir e-posta aldı ama çoğunu açmayı unutmuştu. Neredeyse portföyünü göz ardı etti. İki yıl geçince, ailecek bir tatilde, kardeşi ona portföyünün ne durumda olduğunu sordu. E-postalarını kontrol edince, hesabında yirmi sekiz bin bir yüz otuz sekiz rand olduğunu gördü. Bu da demek oluyordu ki, yüzde otuz dört oranında bir artış yaşamış!
Üniversiteden mezun olduktan sonra, yazar PR sektöründe solid bir gelir elde etmeye başladı. lakin vergi konularına pek de hâkim değildi. Yine de, 2022’de bir vergi danışmanıyla çalıştıktan sonra, oldukça iyi bir tasarruf’un kalmış olduğunu keşfetti.
Üç yıl sonra, büyükbabasıyla yaptığı yatırımı hatırladı ve finans danışmanına bir e-posta attı. Portföyüne seksen bin Güney Afrika randı eklemek istediğini söyledi. Ayrıca emeklilik konusunu da gündeme getirerek, vergi muafiyeti olan bir emeklilik fonuna düzenli ödeme talimatı vermek için gerekli adımları atmaya başladı.
Büyükbabası, sadece bir maddi hediye vermemiş. Aynı zamanda finansal okuryazarlık kazandırmış. Yazar, yatırım yapmanın en değerli yolunun, kendi paralarının büyüdüğünü görmek olduğunu düşündüğüne inanıyor. Hala büyükbabasının mentoru olarak yanında; sık sık ondan finansal ve iş tavsiyeleri alıyor. Bu süreç, ona hayatındaki değişikliklere göre para ile alakalı daha düşünceli seçimler yapma yeteneği sağladı.
#yatırım #finansdanışmanı #büyükbaba
